Чанпен Чжао (более известный как CZ) ушел с поста CEO крупнейшей криптовалютной биржи в мире Binance, оставив позади множество вопросов и непонятностей. Хотя мотивы решения Чжао кажутся очевидными, его последствия для компании невозможно оценить. Такая неопределенность продолжает подогревать и без того пылкие дебаты в медиапространстве, заполняя его иррациональными умозаключениями и догадками.
Но на самом деле изменения в высшем менеджменте Binance были лишь вопросом времени. На это указывает огромный базис фактов, которые мы сегодня рассмотрим, расставив все точки над і относительно предыстории отставки Чанпена Чжао и ее связи с судебными процессами в США.
Контекст:
21 ноября Чанпен «CZ» Чжао объявил, что покидает пост генерального директора Binance.
Чанпен «CZ» Чжао. Источник: CoinGape
Увольнение Чжао с должности генерального директора не означает полного разрыва сотрудничества с Binance. Основатель компании останется ее крупнейшим акционером, а также источником «консультаций по основным направлениям бизнеса», согласно официальному заявлению Binance.
CZ также сообщил, что место генерального директора Binance займет Ричард Тенг. Ранее он занимал должность главы отдела региональных рынков компании.
Считается, что критическое решение для Binance было принято в рамках соглашения компании с американским правительством. В частности, CZ признал себя виновным в непринятии мер по предотвращению отмывания денег, а компания согласилась выплатить более 4 миллиардов долларов штрафов в результате расследований государственными структурами США.
«Я допустил ошибки, и я должен взять на себя ответственность», — сказал Чжао в своем заявлении на странице в X.
Binance как объект расследований в США
В июне 2023 года скандально известная Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) подала в суд на Binance, Binance.US и Чанпена Чжао по поводу листинга незарегистрированных ценных бумаг в виде криптовалют для торговли и инвестирования.
Комиссия по ценным бумагам и биржам США. Источник: Investopedia
Именно этот судебный процесс считается большей частью криптокомьюнити поворотным моментом в функционировании и репутации Binance. Впрочем, это предположение ошибочно, поскольку у биржи были проблемы с соблюдением американского законодательства еще задолго до того, как за нее взялся Генслер.
По крайней мере, с 2018 года Binance находится под пристальным вниманием Министерства юстиции и прокуратуры США. По информации источников Reuters, расследование ведомств сосредотачивалось на соблюдении Binance законов США о борьбе с отмыванием денег (anti-money laundering, сокращенно — AML) и экономических санкций.
Детали дела оставались неизвестными, пока в декабре 2020 года федеральные прокуроры не обратились в Binance с просьбой предоставить внутреннюю коммуникацию компании по реализации ее AML-политики, а также переписок с самим Чжао. До сих пор неизвестно, как на этот запрос отреагировали в Binance, и он продемонстрировал, что американское правосудие крепко держит компанию в тисках. И основания для этого были достаточно веские.
Только за год до этого, в феврале 2019 года, бывший директор по комплаенсу Binance Сэмюэль Лим получил информацию о транзакциях боевиков палестинской группировки ХАМАС на бирже. Осознание проблемы не повлекло ее решения, поскольку с 2021 года только израильская полиция заблокировала почти 190 связанных с террористами аккаунтов Binance (кстати, в сотрудничестве с самой биржей).
В целом, согласно расследованию Reuters, в течение 2022 года слабый AML-контроль Binance привел к осуществлению платежей в пользу уголовных элементов и компаний, пытающихся избежать санкций США, на сумму более 10 миллиардов долларов США.
Львиная доля правонарушений Binance пришлась на работу компании в россии. Вплоть до сентября 2023 года компания продолжала осуществлять финансовые операции, пытаясь обойти санкции США путем прекращения P2P-торговли с рублем и запрещения проведения операций с картами Visa и Mastercard, зарегистрированными в международных банках. Хотя такие биржи, как crypto.com, WhiteBIT, KUNA и т.д. приостановили свою деятельность на российском рынке в первые дни вторжения россии в Украину.
Инициация судебных тяжб и обвинения накапливались до самого увольнения CZ с должности генерального директора Binance. Как было сказано выше, это стало результатом соглашения компании с американскими властями, а также согласия выплатить 4 миллиарда долларов штрафов.
«Из-за совершенных преступлений Binance стала крупнейшей криптовалютной биржей в мире. Теперь Binance уплатила один из крупнейших корпоративных штрафов в истории США», — заявил Меррик Гарланд, генеральный прокурор США.
В частности, 21 ноября Чжао явился в федеральный суд в Сиэтле и признал себя виновным в нарушении закона о борьбе с отмыванием денег и санкций, выдвинутых Министерством юстиции. Кроме того, Binance урегулировала обвинения с Минюстом, CFTC, Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов (FinCEN) и Управлением по контролю за иностранными активами (OFAC).
В официальном заявлении Министерство финансов США отметило, что приняло беспрецедентные меры для привлечения Binance к ответственности за нарушение американского законодательства в сфере борьбы с отмыванием денег и неспособность предотвратить подозрительные транзакции с террористическими организациями и сообщить о них.
«Binance закрыл глаза на свои юридические обязательства в погоне за прибылью. Ее умышленные ошибки позволили деньгам террористов, киберпреступников и обидчиков детей поступать через ее платформу», — заявила на пресс-конференции министр финансов США Джанет Йеллен.
Из всего сказанного можно заключить, что рано или поздно Binance все равно столкнулась бы с правовыми мерами со стороны американских властей, но мало кто мог представить, что это приведет к таким радикальным последствиям. Попытки найти объяснение решимости CZ привели к появлению целого ряда идей и взглядов. Среди наиболее распространенных — увольнение Чжао как выигрышная стратегия.
Действительно ли победил CZ?
Достаточно нестандартную позицию по отставке Чжао высказал аналитик Коул Гарнер. На собственной странице в X он отметил, что Чжао буквально «дал взятки» американским властям «среди бела дня», поставив «нового марионеточного генерального директора» и, в конце концов, освободившись от сопутствующих рисков, то есть экстрадиции. В то же время, CZ, по всей видимости, удалось улучшить репутацию Binance, ликвидировав угрозу судебных разбирательств.
This is the greatest victory of CZ’s life.
Absolute 3D chessmaster.From day 1, the DOJ & SEC have always been Binance’s biggest risk. CZ’s greatest threat. The dragon on the horizon.
Now, after years of uncertainty, the DOJ has finally been neutralized. The dragon is slayed.…
— Cole Garner (@ColeGarnersTake) November 22, 2023
Кажется, что с фактами, приведенными Гарнером, трудно не согласиться — выплата компенсации в размере 4 миллиардов долларов и отставка CZ с должности генерального директора была, вероятно, наиболее правильным решением в условиях юридического кризиса Binance. Однако, было бы уместным считать все это победой?
Кроме того, Чанпен Чжао признал свою вину, а Binance выплатила огромную компенсацию, буквально признав достоверность обвинений, вынесение приговора Чжао должно состояться в следующем году, а возможный срок его заключения может составить до 18 месяцев.
Более того, прокуратура США попросила суд запретить CZ покидать территорию США до вынесения приговора 23 февраля 2024 года.
Тем не менее Чжао, похоже, знает о расследовании и пообещал добровольно вернуться в США для вынесения приговора.
«Я хочу взять на себя ответственность и закрыть эту главу в моей жизни, — заявил CZ, — «Я хочу вернуться. Иначе меня бы здесь сегодня не было.
В конце концов, было бы неправильно отрицать, что соблюдение судебных тяжб и изменение корпоративной структуры Binance являются эффективными решениями для поддержания репутации и жизнеспособности компании. Тем не менее, Binance нанесла значительный ущерб для своей стабильности и работоспособности, поэтому нельзя называть это «победой» и абсолютно выгодным стратегическим шагом.
Как пиар Binance спасает компанию
Безусловно, существование Binance никогда не было гладким. Однако потрясения, с которыми она сталкивается, заставили бы пойти ко дну любую другую биржу. Тем не менее, Binance продолжает существовать — и продолжает лидировать в криптоторговле. В чем же секрет успеха компании?
Безусловно, ее успеваемость не обеспечивается объемом торгов. Если бы это было так, то FTX продолжала бы процветать.
Секрет заключается в PR-стратегии Binance. Несмотря на бессчетные репутационные кризисы и технические недочеты, Binance все еще рассматривается как краеугольный камень криптотрейдинга, а юзеры продолжают доверять CZ благодаря его активной и открытой коммуникации с пользователями. Более того, ни для кого не будет секретом, что каждый будущий криптотрейдер начинал свой путь именно с Binance.
Также следует помнить, что пиар Binance сохраняет эффективность под усиленным давлением со стороны правоохранительных органов США и регуляторов не только на компанию, но и на криптоиндустрию в целом, что можно заметить и на примере приговора Сэму-Бенкману Фриду (основателю печально известной криптовалютной биржи FTX).
Поскольку вынесение приговора Чанпену «CZ» Чжао еще впереди, судебная история Binance еще не дошла до логического окончания. Но это самое логическое окончание повлияет не только на биржу Чжао, но и на все криптоизмерение в целом.
В то время как мировые государства и организации ищут возможные варианты регулирования криптовалюты вместе со всеми ее рисками, репутация крупнейшей криптокомпании в мире станет отражением всего Web3 измерения как в глазах чиновников, так и в глазах сообщества индустрии. Влияние Binance на рынок достаточно мощное, и это означает, что ее успех (или поражение) будет определять дальнейшее развитие крипты.
Тем не менее, компания продолжает справляться с вызовами, внушая оптимистические надежды на результаты будущих судебных процессов и поражая собственной стойкостью лиц как по блокчейн-измерению, так и мира традиционных финансов.
